Y perchennog buddiol yw ... Nodi'r perchennog buddiol

Mae "Perchennog Buddiol" yn gysyniad a ddefnyddir i gasglu a storio gwybodaeth benodol am gwmnïau sy'n rhyngweithio â sefydliadau a restrir yn Celf. 5 o Ddeddf Rhif 115-FZ. Mae'r rhestr hon yn cynnwys sefydliadau sy'n cyflawni amrywiol weithrediadau sy'n gysylltiedig ag eiddo ac arian. Ymhellach yn yr erthygl byddwn yn aros ar y cysyniad ei hun, esboniwch ei ystyr. Byddwn hefyd yn gyfarwydd â nifer o ddarpariaethau yn y gyfraith, gan ei fod yn cael ei rheoleiddio.

Sylfaen ddeddfwriaethol

Yn unol â'r normau a sefydlwyd, bydd yr arloesi yn peri pryder i bob sefydliad sy'n cyflawni gweithgareddau yn y farchnad gwarantau, yn cael ei wasanaethu gan gwmnïau yswiriant a bod ganddynt gyfrif gyda'r banc. O dan y gyfraith ffederal ar gynnal gweithredoedd yn erbyn cyfreithloni (gwyngalchu) o elw troseddol ac ariannu terfysgaeth, y perchennog buddiol yw person nad oes ganddi statws clir.

Bydd yr holl wybodaeth a gasglwyd yn anelu at greu gwrthwynebiad i amryw o drafodion ariannol sy'n cael eu gwahardd yn ôl y gyfraith. Fodd bynnag, mae'r awdurdodau wedi mynegi gwybodaeth dro ar ôl tro sy'n gwrth-ddweud y gyfraith. Enghraifft o hyn yw Neges y Gyllideb gan Lywydd Ffederasiwn Rwsia "Ar Bolisi'r Gyllideb yn 2010 -2012-m" dyddiedig 25.05.2009 i'r Cynulliad Ffederal. Mae'r testun hwn yn cynnwys rhai argymhellion ar gyfer gosod y dull gweithredu yn erbyn y defnydd o gontractau i leihau trethi ac atal trethi dwbl yn y broses o gynnal trafodion gyda mentrau tramor os bydd y rhai nad ydynt yn preswylio o'r wlad y mae'r contract yn dod i ben yw'r buddiolwr yn y pen draw.

Polisi Treth y Dyfodol

Mae rhai newidiadau wedi'u cynnwys yng nghynlluniau'r wladwriaeth ar gyfer y blynyddoedd i ddod. Mae rhai ohonynt wedi'u nodi yng nghod treth Ffederasiwn Rwsia. Hanfod y newidiadau hyn yw creu gwrthgyferbyniad i droseddau wrth ddefnyddio cytundebau treth rhyngwladol at ddibenion nad ydynt yn cael eu caniatáu yn ôl y gyfraith. Ar sail gweithredoedd deddfwriaethol, dylid annog sefydliadau i drosglwyddo i awdurdodaeth Ffederasiwn Rwsia o barthau alltraeth y byd. Ni fydd buddion a dewisiadau treth a bennir mewn cytundebau rhyngwladol â Ffederasiwn Rwsia yn gymwys os yw'r perchennog buddiol pennaf yn breswylydd yn y wlad.

Nodi'r perchennog buddiol

Mae'r mater o ddatgelu'r perchennog buddiol eisoes wedi'i godi sawl gwaith yn y busnes Rwsia modern, fodd bynnag, oherwydd diffyg diffiniad clir, nid yw wedi'i adolygu. Enghraifft o hyn yw cyfarwyddyd y Prif Weinidog. Yn ôl y ddogfen hon, anfonodd llawer o gwmnïau, yn bennaf yn y wladwriaeth, eu cydbartïon y gofyniad i ddarparu gwybodaeth am bob perchennog a buddiolwyr yn y pen draw. Fodd bynnag, oherwydd diffyg ffurfiad clir o'r cysyniad hwn a rheoleiddiad cyfreithiol gweithdrefnau datgelu, roedd yn ymarferol amhosibl darparu'r wybodaeth angenrheidiol. Fodd bynnag, mor gynnar â mis Gorffennaf 2013, dynododd perchennog buddiolwr y cleient gan sefydliadau bancio.

Rhestr o'r data personol gofynnol

Yn ôl y gyfraith, bydd angen gwybodaeth am berchnogion buddiolwyr ar gyfer endidau cyfreithiol sydd â chyfrif gyda'r banc ac yn gleientiaid o fentrau sy'n cynnal trafodion gydag arian parod. Rhaid i gyfanswm, natur a phroses cyflwyno gwybodaeth gydymffurfio â'r weithdrefn a gymeradwywyd gan Lywodraeth Ffederasiwn Rwsia. Fodd bynnag, oherwydd y ffaith nad yw'r prif ddarpariaethau wedi'u cyhoeddi hyd yn hyn, bydd yr holl wybodaeth yn cael ei throsglwyddo yn unol â Deddf Rhif 115-FZ a'r Rheoliad a gymeradwywyd yn 2004, ar 19 Awst, gan Bank of Russia. Mae'n cynnwys gwybodaeth ar adnabod cwmnïau credyd buddiolwyr a chwsmeriaid at ddibenion cynhyrchu camau yn erbyn cyfreithloni (gwyngalchu) yr elw o drosedd ac ariannu terfysgaeth. Yn seiliedig ar y gyfraith, er mwyn gwireddu proses adnabod unigolyn, mae angen penderfynu ar y canlynol:

• Cyfenw, enw cyntaf, noddwr;
• Dyddiad geni;
• Cyfeiriad gwirioneddol y lle preswyl neu arhosiad dros dro;
• Rhif treth personol (os o gwbl)
• Dinasyddiaeth;
• Ar gyfer tramorwyr - manylion o'r ddogfen sy'n nodi'r hawl i aros ar diriogaeth Ffederasiwn Rwsia (cerdyn mudo);
• Manylion y ddogfen hunaniaeth.

Dehongli'r cysyniad o "fuddiolwr"

Yn Neddf Rhif 115-FZ, nid y perchennog buddiol yw'r unig ddiffiniad newydd. Ynghyd â hi, defnyddiwyd y term "buddiolwr". Mae'r Rheoliadau yn pennu'r weithdrefn ar gyfer nodi'r olaf. Dyma'r pwnc y mae rhai camau gweithredu yn cael eu cymryd wrth gynnal trafodion ariannol. Pam mae'r perchennog deddfwriaethol buddiol y sylfaenydd? Gadewch i ni ddarganfod. Mae adnabyddiaeth yn ddarostyngedig i'r cyfranogwyr sy'n cyflawni eu gweithgareddau ar sail contract asiantaeth, contract asiantaeth a rheoli ymddiriedaeth. Gall y buddiolwr fod yn endid cyfreithiol neu endid corfforol. Dyma'r union beth a ysgrifennir yn y gyfraith. Ond dim ond unigolyn yw'r perchennog buddiolwr . Beth mae hyn yn ei olygu? Mewn geiriau eraill, perchennog buddiolwr endid cyfreithiol yw sylfaenydd y fenter.

Gweithdrefn sefydlu

Yn ôl y gyfraith, dylai sefydliadau bancio ofyn am wybodaeth i ddatgelu'r buddiolwr a'r perchennog buddiolwr. Gall hyn, yn ei dro, achosi rhai anawsterau. Maent yn gysylltiedig â'r ffaith bod adnabod y perchennog buddiol wedi'i ddisgrifio'n gliriach yn y gyfraith. Ond dyma'r weithdrefn ar gyfer ei osod braidd yn ddryslyd, oherwydd ar gyfer hyn rhaid i'r person a nodir yn y gyfraith gael ei gydnabod fel perchennog buddiol. Nid yw deddfwriaeth yn darparu ar gyfer gofynion o'r fath. Yn hyn o beth, nid oes gan y banc hawl i ofyn am ddata'r cleient nad yw wedi'i restru yn rhestr adnabod y perchennog buddiol.

Casglu gwybodaeth

Gan gasglu gwybodaeth am y perchennog buddiol, mae gan sefydliadau bancio yr hawl i ddefnyddio unrhyw ddogfennau a ddarperir gan y cleient. Beth sydd wedi'i gynnwys yn eu rhestr? Fel rheol, mae hwn yn holiadur o berchennog y buddiolwr, natur wahanol y cais a'r llythyr i'r banc. Beth mae'r gyfraith yn ei ddweud am hyn? Mae'r ddarpariaeth statudol yn nodi, os na chaiff y perchennog ei adnabod wrth adnabod y perchnogion, bod awdurdod gweithredol y defnyddiwr yn cael ei gydnabod fel perchennog.

Mae'r arloesedd hwn wedi'i anelu at nodi cwmnïau-hedfan y nos. Yn fwyaf tebygol, fe'i cymhwysir i fentrau lle mae'n amhosibl sefydlu perchennog buddiol. Mae sefydliadau o'r fath yn cynnwys y canlynol:

1) cwmnïau di-elw nad oes ganddynt berchennog, ond mae buddiolwyr;

2) cronfeydd buddsoddi ar y cyd;

3) cwmnļau ar y cyd â nifer o berchnogion, nid yw pob un ohonynt yn cyd-fynd â nodweddion y buddiolwr.

4) cymdeithasau lle mae cyfranogwyr sy'n berchen ar asedau sy'n defnyddio strwythurau ymddiriedaeth.

Categorïau o fentrau ar wahân (arbennig)

Mae'r categorïau o gyfranogwyr mewn perthynas nad oes gofyn iddynt ddatgelu gwybodaeth am berchnogion buddiol fel a ganlyn:

1) sefydliadau wladwriaeth;

2) awdurdodau lleol;

3) arian estyn-gwario sy'n eiddo i'r wladwriaeth;

4) sefydliadau neu gorfforaethau yn y brifddinas y mae mwy na 50% o gyfranddaliadau yn eiddo i Ffederasiwn Rwsia, ei bynciau a'i amrywiol fwrdeistrefi;

5) gwladwriaeth dramor, sefydliad rhyngwladol neu uned tiriogaethol gweinyddol gwladwriaeth dramor sy'n berchen ar allu cyfreithiol yn annibynnol;

6) cyhoeddwyr gwarantau.

Eithriadau Cymeradwy

Yn nodweddiadol, ar gyfer prosesu gwybodaeth bersonol pob person, menter neu endid busnes mae'n ofynnol ei ganiatâd ysgrifenedig. Fodd bynnag, Celf. Mae 6 o Ddeddf Rhif 152-FZ ar Wybodaeth Bersonol yn darparu ar gyfer amgylchiadau lle nad oes angen caniatâd i brosesu data. Mae'r rhain yn cynnwys:

1) amgylchiadau a bennir gan gytundebau rhyngwladol neu gyfreithiau sy'n caniatáu cyflawni'r nodau sefydledig;

2) pwerau penodol neu ddyletswyddau swyddogaethol a ddarperir gan ddeddfwriaeth Ffederasiwn Rwsia i weithredwyr swyddogaethau.