Pasbort delio

Mae pasbort trafodyn yn ddogfen, y mae ei brosesu yn weithdrefn orfodol ar gyfer perfformiad trafodion taliad rhwng preswylydd a dibreswyl, pan fydd arian nad yw'n arian parod yn mynd trwy gyfrifon setliad:

- fel taliad am nwyddau (gwaith neu wasanaethau) sy'n cael eu mewnforio neu eu hallforio o diriogaeth tollau y wlad, a werthir o dan gontract masnach dramor a lofnodir gan endidau cyfreithiol;

- wrth weithredu benthyca a benthyca rhyng-wladwriaethol.

Defnyddir y pasbort trafod, sy'n cynnwys yr holl ddata angenrheidiol ar gyfer paratoi adroddiadau a chyfrifo am drafodion sy'n ymwneud â chyfnewid tramor, gan sefydliadau y mae eu swyddogaethau'n cynnwys y dasg o fonitro gweithrediad gweithgareddau cytundebol rhwng trigolion a phobl nad ydynt yn breswylwyr. Yn ychwanegol at y ddogfen hon, darperir anfonebau sy'n cadarnhau mewnforio neu allforio nwyddau, yn ogystal â gweithredoedd a lofnodwyd gan y partïon ar ddarparu gwasanaethau, perfformio gwaith neu gynnal gweithgareddau gwybodaeth, i fanciau awdurdodedig. Mae'r sefydliadau ariannol hyn yn rheoli contractau economaidd tramor.

Dim ond ar ôl i'r pasbort cyfatebol o'r trafodiad gael ei lunio mae telerau masnachu ar blychau rhwng trigolion gwahanol wledydd yn unig. Mae'n rhaid i'r ddogfen hon ar gyfer y math hwn o gontract o reidrwydd gynnwys data ar gyfrifo arian a dulliau eraill. Rhaid i'r trosglwyddiadau arian cyfred gael eu gwneud yn unig gan y banc lle cyhoeddwyd y pasbort trafodion. Mae eithriadau i gontractau economaidd tramor, pan nad yw paratoi'r ddogfen hon yn rhagofyniad. Ni fydd awdurdodau goruchwyliol yn gofyn am basport trafodiad os bydd perthnasoedd arian yn codi rhwng:

- unigolion a phobl nad ydynt yn breswylwyr;

- gan rywun sy'n ddi-breswyl a'r sefydliad sy'n cyflawni ei fenthyca;

- Banc Rwsia, Llywodraeth y Ffederasiwn Rwsia, y corff gweithredol ffederal awdurdodedig a'r rhai nad ydynt yn preswylio;

- gan breswylydd a phreswylydd, mewn achosion o gloi trafodion credyd economaidd tramor am swm nad yw'n fwy na phum mil o ddoleri'r Unol Daleithiau;

- preswylydd a dibreswyl, ar gyrraedd cytundebau ar gynhyrchu gweithrediadau masnach dramor, os yw swm y contract yn llai na hanner cant o ddoleri'r Unol Daleithiau.

Dim ond unwaith mewn un banc sy'n gwasanaethu y mae'r preswylydd yn rhoi pasbort y trafodiad ar gyfer pob contract economaidd dramor. Darperir y canlynol i'r sefydliad ariannol:

- cytundeb sy'n sail i gynnal trafodion cymeriad arian cyfred ;

- pasport y trafodiad mewn dyblyg;

- trwydded a roddir gan y corff sy'n monitro trafodion arian cyfred ar gyfer trosglwyddo arian, ac, mewn rhai achosion, agor cyfrifon â banciau dibreswyl.

Rhaid i'r holl ddogfennau gael grym cyfreithiol ar ddyddiad eu darpariaeth. Rhaid i bapurau swyddogol o wledydd tramor gael eu cadarnhau gan apostille o gyrff cyflwr cymwys y gwledydd hyn. Rhaid darparu'r holl ddogfennau sy'n ofynnol ar gyfer cyhoeddi pasbortau trafodion yn y gwreiddiol neu ar ffurf copïau ardystiedig. Cynhelir y weithdrefn yn unol â'r weithdrefn a gytunir gyda'r banc. Y dyddiad cau ar gyfer paratoi pasportau trafodyn yw'r dyddiad sy'n rhagflaenu unrhyw weithrediad o dan y cytundeb masnach dramor.

Mae'r banc yn ailadrodd y dogfennau os caiff gwybodaeth newydd ei chofnodi yn y contract neu'r wybodaeth wedi newid. Mae'r sefydliad ariannol yn cau'r pasbortau trafodion ar ôl i'r partďon i'r contract gyflawni eu holl rwymedigaethau, yn ogystal ag mewn rhai achosion eraill a bennir yn ôl y gyfraith.